Un conseiller bancaire est salarié de sa banque et ne peut vous proposer que les produits de son établissement. Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant, comme Nouvelles Rives Patrimoine, n’est affilié à aucun groupe financier. Il accède à l’ensemble du marché assureurs, sociétés de gestion, promoteurs immobiliers et sélectionne les solutions qui correspondent réellement à votre situation, sans conflit d’intérêts. Son agrément ORIAS et son adhésion à l’ANACOFI garantissent cette indépendance.

Il n’y a pas de seuil minimum. La gestion de patrimoine commence dès que vous avez des objectifs : préparer votre retraite, réduire vos impôts, investir votre épargne disponible ou protéger votre famille. Beaucoup de nos clients viennent nous voir avec une capacité d’épargne mensuelle, sans patrimoine constitué, et construisent leur stratégie progressivement. D’autres arrivent avec un patrimoine existant à optimiser. Dans tous les cas, le premier bilan est offert et vous repart avec un diagnostic clair.

Certains effets sont immédiats, une réduction d’impôts se constate dès la première déclaration fiscale suivant l’investissement. D’autres s’inscrivent dans la durée : la constitution d’un capital retraite ou d’un patrimoine immobilier se mesure sur 10 à 20 ans. C’est pourquoi nous construisons des stratégies à plusieurs horizons : des gains rapides pour vous motiver, et une architecture de long terme pour atteindre vos objectifs de fond. Le suivi régulier que nous assurons permet d’ajuster la stratégie à chaque évolution de votre vie.

Le premier rendez-vous dure environ 45 minutes et est entièrement offert, sans engagement. Nous faisons connaissance, nous écoutons vos objectifs et votre situation (revenus, patrimoine existant, fiscalité, projets), et nous vous remettons un premier diagnostic. Si vous souhaitez aller plus loin, nous définissons ensemble une lettre de mission. Vous pouvez réserver directement en ligne via notre agenda Calendly, ou nous appeler au 06 11 54 03 11.

La rémunération d’un conseiller en gestion de patrimoine est transparente et encadrée par la loi. Elle peut prendre la forme de commissions versées par les producteurs de solutions (assureurs, sociétés de gestion), d’honoraires facturés directement, ou d’une combinaison des deux. Tout est indiqué dans la lettre de mission que vous signez avant toute recommandation. Dans la grande majorité des cas, la valeur créée par une stratégie patrimoniale bien construite (économies fiscales, rendements optimisés)  dépasse largement le coût du conseil.

L’ORIAS est le registre officiel des intermédiaires en assurance, banque et finance, placé sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR). Tout professionnel qui conseille sur des produits financiers ou d’assurance doit y être inscrit, c’est une obligation légale. Vous pouvez vérifier l’inscription de n’importe quel conseiller sur orias.fr en quelques secondes. Nouvelles Rives Patrimoine est enregistré sous le numéro 21003377. Si un conseiller ne figure pas à l’ORIAS, ne lui confiez pas votre patrimoine.