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L’inflation dévalorise silencieusement le capital non investi, année après année. Chez Nouvelles Rives Patrimoine, nous construisons des allocations sur mesure adaptées à votre profil d’investisseur pour protéger, diversifier et faire fructifier votre épargne.
En résumé : Nouvelles Rives Patrimoine construit des allocations d’épargne sur mesure à Marseille selon votre profil investisseur (défensif, prudent, équilibré, dynamique). Les solutions proposées couvrent l’assurance vie française et luxembourgeoise, les SCPI, le PEA, les comptes-titres et les produits structurés. Objectif : battre l’inflation nette de fiscalité sur votre horizon de placement.
En France, une grande partie de l’épargne est encore placée sur des livrets réglementés ou des fonds euros dont le rendement ne compense plus l’inflation. Résultat : votre capital perd du pouvoir d’achat chaque année sans que vous ne vous en rendiez compte. Notre rôle est de construire une allocation performante et cohérente avec votre situation, pas de vous faire prendre des risques inutiles.
Nous répartissons votre épargne sur plusieurs classes d’actifs complémentaires pour réduire le risque tout en cherchant la performance.
Les marchés financiers doublent en moyenne tous les 10 ans. Une stratégie bien pensée sur 15 ans génère des rendements significatifs.
Chaque solution est choisie aussi pour son enveloppe fiscale. Nous cherchons la performance nette d’impôts, pas brute.
Les marchés évoluent. Nous ajustons votre allocation régulièrement pour qu’elle reste alignée avec vos objectifs et le contexte.
Avant toute recommandation, nous définissons votre profil d’investisseur. Il détermine le niveau de risque que vous êtes prêt à accepter et les rendements que vous pouvez espérer.
Objectif : Préserver le capital
Fonds en euros garantis, fonds monétaires. Aucun risque de perte en capital.
Objectif : Protéger de l’inflation
20 à 30% d’unités de compte. Légère exposition aux marchés pour dépasser l’inflation.
Objectif : Surperformer l’inflation
Jusqu’à 50% d’UC. Accepte quelques fluctuations pour un rendement supérieur à moyen terme.
Objectif : Performances élevées
Jusqu’à 100% d’UC. Actions, produits structurés. Convient aux horizons longs.
Nous sélectionnons les solutions parmi plus de 30 partenaires selon votre profil, votre horizon et votre fiscalité. Aucun produit maison, aucun conflit d’intérêts.
L’enveloppe fiscale la plus polyvalente du marché. Flexible, transmissible, disponible. Nous sélectionnons les contrats les plus performants et les moins chargés.
Protection supérieure, accès à des fonds premium, neutralité fiscale pour les expatriés. Pertinente à partir de 125 000€.
Investissement immobilier sans gestion directe. Revenus réguliers, diversification géographique et sectorielle, accessibilité.
Pour accéder aux marchés actions avec des avantages fiscaux (PEA) ou sans contraintes (comptes-titres). Adapté aux profils équilibrés et dynamiques.
Notre engagement : Si une solution n’est pas adaptée à votre situation, nous vous le disons clairement lors du bilan. Notre objectif est votre intérêt, pas la vente d’un produit.
L’inflation érode le pouvoir d’achat de l’épargne non investie. Pour protéger votre capital, il faut le placer sur des supports dont le rendement dépasse l’inflation : assurance vie en unités de compte, SCPI, PEA, produits structurés. L’objectif n’est pas de prendre des risques inconsidérés, mais de construire une allocation adaptée à votre profil avec des rendements réels positifs sur le long terme.
Le profil défensif vise la préservation du capital avec des fonds garantis. Le profil prudent accepte une faible exposition aux marchés (20 à 30% d’unités de compte) pour protéger de l’inflation. Le profil équilibré va jusqu’à 50% d’UC pour surperformer l’inflation à moyen terme. Le profil dynamique peut aller jusqu’à 100% d’UC pour viser des performances élevées. Nous définissons votre profil lors du bilan patrimonial offert.
Nous proposons l’assurance vie française et luxembourgeoise, les SCPI pour un revenu complémentaire immobilier, le PEA et les comptes-titres pour les marchés financiers, et les produits structurés. Chaque solution est sélectionnée parmi plus de 30 partenaires selon votre profil, votre horizon de placement et votre fiscalité.
Il n’y a pas de montant minimum pour commencer. Certaines solutions comme l’assurance vie ou le PEA sont accessibles dès quelques centaines d’euros. D’autres comme les SCPI ou l’assurance vie luxembourgeoise nécessitent des tickets d’entrée plus élevés. Lors du bilan patrimonial offert, nous définissons les solutions les plus adaptées à votre situation actuelle.
Bilan patrimonial offert. Sans engagement. Réponse sous 24h.
