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Un bilan patrimonial complet avec Nouvelles Rives Patrimoine, c’est 45 minutes pour faire le point sur votre épargne, votre fiscalité, votre retraite et votre transmission. Gratuit, sans engagement, en cabinet ou par visio.
Le bilan patrimonial est la première étape incontournable de tout accompagnement patrimonial sérieux. Chez Nouvelles Rives Patrimoine, ce rendez-vous est offert à tous les nouveaux clients, sans condition. En 45 minutes, vos conseillers Sacha Marsilj et Paco Morales analysent votre patrimoine sous toutes ses dimensions : actifs financiers et immobiliers, dettes, régime matrimonial, situation fiscale, objectifs de retraite et de transmission. À l’issue du bilan, vous repartez avec une vision claire de votre situation et une stratégie personnalisée pour atteindre vos objectifs. Cabinet agréé ORIAS n°21003377, implanté au 26, cours Pierre Puget, 13006 Marseille.
Un bilan patrimonial bien conduit révèle des opportunités que peu de gens exploitent faute de les connaître.
Actifs financiers, immobilier, épargne retraite, contrats d’assurance vie, emprunts en cours, valeurs mobilières : nous dressons un état des lieux précis et exhaustif pour partir sur des bases solides.
Impôt sur le revenu, IFI, prélèvements sociaux, droits de succession : nous identifions les leviers légaux inexploités qui permettent de réduire votre pression fiscale sans prise de risque excessive.
Estimation de votre pension, calcul du capital nécessaire pour maintenir votre niveau de vie, identification des compléments à construire via PER ou assurance vie.
Anticipation des droits de succession, optimisation des donations, démembrement de propriété : transmettre son patrimoine dans les meilleures conditions fiscales nécessite une anticipation longue et une structuration rigoureuse.
Votre épargne est-elle diversifiée de façon optimale ? Y a-t-il trop de liquidités dormantes ? Les risques sont-ils bien calibrés par rapport à votre horizon de placement ? Le bilan répond à ces questions avec précision.
À l’issue du bilan, vous recevez une recommandation claire, hiérarchisée et chiffrée : ce qu’il faut faire en priorité, ce qui peut attendre, et pourquoi chaque choix est pertinent dans votre situation.
Un processus structuré, confidentiel et entièrement gratuit pour les nouveaux clients.
Via notre calendrier en ligne, par téléphone au 06 25 47 84 13 ou par email. Nous convenons du format : en cabinet cours Pierre Puget, par visio ou à votre domicile.
Entretien confidentiel avec votre conseiller. Nous analysons votre situation personnelle, professionnelle et fiscale dans sa globalité. Aucun document n’est requis pour ce premier rendez-vous, bien qu’un dernier avis d’imposition soit utile.
Vous recevez une synthèse écrite de votre bilan et nos recommandations stratégiques. Chaque solution est argumentée, chiffrée et comparée aux alternatives disponibles sur le marché.
Si vous souhaitez aller plus loin, nous accompagnons la mise en place des solutions retenues et assurons un suivi régulier de votre patrimoine.
La différence entre un conseil patrimonial indépendant et un conseiller bancaire tient à une chose fondamentale : pour qui il travaille réellement.
| Critère | Nouvelles Rives | Banque classique |
|---|---|---|
| Bilan initial | ✓ Gratuit et complet | Partiel ou payant |
| Vision multi-domaines | ✓ Fiscal, retraite, succession | ✗ Souvent partiel |
| Indépendance des recommandations | ✓ Totale | ✗ Produits maison |
| Restitution écrite | ✓ Systématique | Rarement |
| Suivi dans le temps | ✓ Annuel minimum | Variable |
| Accessibilité conseiller | ✓ Mobile direct | ✗ Call center |
| Agréments réglementaires | ✓ ORIAS + ANACOFI | Agrément bancaire uniquement |
5/5 sur plus de 70 avis Google vérifiés.
« Un accompagnement sérieux et humain à la fois. Toujours disponible, impliqué et de bon conseil. C’est rassurant d’avoir un gestionnaire comme Sacha. »Emma B. — Google
« Très bonne expérience avec Nouvelles Rives Patrimoine. Équipe professionnelle, réactive et à l’écoute, avec des conseils clairs et un accompagnement de qualité. »Pauline M. — Google
« L’équipe est très professionnelle, à l’écoute et prend vraiment le temps d’expliquer chaque étape avec transparence. Grâce à leurs conseils, j’ai pu faire des choix éclairés. »Tayli L. — Google
« Conseiller efficace et réactif. Les conseils sont clairs et très bien adaptés aux problématiques. Je recommande vivement. »Nicole G. — Google
Pas d’actionnaires à rémunérer. Pas de politique de groupe à appliquer. Sacha et Paco ont créé Nouvelles Rives pour faire le conseil patrimonial tel qu’ils auraient voulu le recevoir.
« Loin des mécaniques habituelles des cabinets, Nouvelles Rives s’est construit sur une conviction forte : la qualité du conseil naît d’un accès exhaustif aux solutions disponibles et d’une sélection rigoureuse de celles qui servent réellement l’intérêt du client. »
« Notre ambition est de vous libérer de la complexité patrimoniale pour vous permettre de vous recentrer sur l’essentiel. Chaque stratégie que nous construisons est pensée sur le long terme, avec votre vie comme horizon. »
45 minutes pour faire le point sur votre patrimoine avec Sacha ou Paco. En cabinet à Marseille, par visio ou chez vous.
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