Lorsque vous cherchez un cabinet de conseil en gestion de patrimoine, l’essentiel est de : vérifier son indépendance, ses compétences, ses frais — puis d’examiner son approche et ses services. Bien choisir vous permet d’optimiser vos investissements, limiter vos frais et éviter de mauvaises surprises.
Pourquoi le choix du cabinet est il déterminant ?
- Un bon cabinet vous aide à définir votre stratégie patrimoniale (placements + immobilier + transmission).
- Environ 15 % des Français font appel à un conseil en gestion de patrimoine, ce qui montre l’importance de bien choisir.
- Le conseil ne doit pas être un simple « vendeur de produits » mais un accompagnateur global.
Les 6 critères essentiels de sélection
- Indépendance et architecture ouverte – Le cabinet doit proposer un large choix de solutions, sans être limité à ses propres produits.
- Transparence sur les frais et rémunérations – Attention aux conseils « gratuits » qui peuvent cacher des commissions élevées.
- Compétence et expérience – Vérifiez le parcours, l’habilitation et les certifications du cabinet.
- Adaptation à votre profil et horizon – Vous êtes salarié ? Entrepreneur ? Retraité ? Le cabinet doit savoir répondre à votre situation.
- Services offerts et suivi – Audit patrimonial, planification fiscale, transmission, suivi régulier.
- Réputation et références – Témoignages clients, ancienneté, transparence.
Les erreurs fréquentes à éviter
- Choisir uniquement sur la proximité ou le « produit vendu ».
- Ne pas vérifier la structure de rémunération (risque de conflit d’intérêts).
- Négliger le suivi après la mise en place.
- Se focaliser uniquement sur un type de placement sans vision globale.
Que retenir ?
En résumé : prenez le temps de comparer, posez les bonnes questions, vérifiez les preuves — et choisissez un cabinet avec lequel vous vous sentez en confiance.