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La trésorerie est le nerf de la guerre. Mais une trésorerie excédentaire qui stagne sur un compte courant perd de la valeur chaque année face à l’inflation. Nous construisons des stratégies pour placer vos excédents avec des rendements de 4% à 10% par an, selon votre horizon et votre appétence au risque.
En résumé : Nouvelles Rives Patrimoine accompagne les dirigeants d’entreprise à Marseille dans l’optimisation de leurs excédents de trésorerie. Les solutions proposées comprennent les obligations d’entreprises, les sous-jacents immobiliers, les contrats de capitalisation et les comptes-titres. Enveloppe minimale recommandée : 125 000€. Horizon conseillé : 3 à 8 ans.
Beaucoup de dirigeants accumulent de la trésorerie sans stratégie claire. Résultat : des excédents qui stagnent à 0% ou quasi-0%, pendant que l’inflation les érode silencieusement. Les solutions alternatives permettent de viser des rendements significativement supérieurs, avec des niveaux de risque et de liquidité adaptés aux contraintes d’une entreprise.
Important : Ces rendements sont indicatifs et non garantis. Ils dépendent des conditions de marché et du niveau de risque accepté. Nous présentons toujours le couple rendement/risque de chaque solution de manière transparente.
Nous sélectionnons les supports auprès de partenaires haut de gamme, selon votre horizon de placement, vos besoins de liquidité et votre appétence au risque.
Rendements attractifs avec un risque maîtrisé. Les coupons versés régulièrement constituent un revenu complémentaire pour votre entreprise. Horizon recommandé : 3 à 5 ans.
L’équivalent de l’assurance vie pour les personnes morales. Enveloppe fiscale avantageuse, accès à une large gamme de fonds. Les gains ne sont fiscalisés qu’en cas de rachat.
SCPI en démembrement ou en pleine propriété, fonds immobiliers. Diversification et rendements stables sur un horizon de 5 à 8 ans.
Solution flexible pour accéder à une large gamme de placements : obligations, ETF, produits structurés. Liquidité supérieure aux autres solutions.
Les principales solutions sont les obligations d’entreprises (rendement attractif avec risque maîtrisé), les contrats de capitalisation (enveloppe fiscale avantageuse), les SCPI en démembrement, et les comptes-titres. Le choix dépend de votre horizon de placement, de votre appétence au risque et de vos besoins de liquidité. Une enveloppe minimale de 125 000€ est généralement requise pour accéder aux meilleures solutions.
Un compte courant d’entreprise ne génère aucun rendement, ou un rendement très faible. Face à une inflation de 2% à 3%, votre trésorerie perd du pouvoir d’achat chaque année. Des solutions alternatives permettent de viser des rendements de 4% à 10% par an, avec des niveaux de risque et de liquidité adaptés à vos contraintes d’entreprise.
Le contrat de capitalisation est l’équivalent de l’assurance vie pour les personnes morales. Il permet à une entreprise de placer ses excédents dans une enveloppe fiscalement avantageuse, avec accès à une large gamme de supports. Les gains ne sont fiscalisés qu’en cas de rachat, ce qui permet une capitalisation efficace sur plusieurs années.
Pour les solutions les plus performantes (obligations, sous-jacents immobiliers, contrats de capitalisation), nous recommandons un horizon de placement de 3 à 8 ans. Pour une liquidité à court terme (moins de 3 ans), des solutions plus sécurisées et liquides sont préférables. Nous adaptons la stratégie à vos contraintes de liquidité, qui varient selon le cycle d’activité de votre entreprise.
Analyse offerte. Sans engagement. Réponse sous 24h.
